Les enjeux Fin-Tech de la réforme Dodd-Frank: du règlementaire au décisionnel

Président Barack Obama avec Rep. Barney Frank,
Sen. Dick Durbin, and Sen. Chris Dodd, à la maison blanche 

Depuis le passage du Dodd–Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act en  2010, principal volet législatif de la réforme du marché financier engagée par l'administration Obama suite à la crise financière, l’industrie des technologies de l’information en finance (industrie Fin-Tech) s’empresse de développer une expertise nouvelle pour un chantier IT-réglementaire qui s’annonce encore plus complexe que celui lié aux accords bancaires du type Bâle III pour plusieurs raisons:

[DATA] le chantier de collecte des données est à nouveau titanesque : il s’agit non seulement de stocker tous les jours, parfois toutes les minutes, les prix de millions d’actifs financiers (en incluant les valeurs liquidatives de tous les fonds commercialisés) mais également d’historiser ces prix sur plusieurs années ; il convient également de rendre persistantes les valeurs historiques de centaines de variables de décision susceptibles d’être utilisées par les systèmes d’alertes qui vont devoir être développés,

-         [CIBLES] tous les acteurs de la finance sont concernés jusqu’aux petits gérants d’actifs et les conseillers en gestion de patrimoine,

 [COMPETENCES] il ne suffit plus de respecter des limites ou des ratios mais de mettre en œuvre tous les moyens pour développer des systèmes d’alertes, avertir l’investisseur final (institutionnel ou particulier) de la présence d'un risque systémique, d'un changement de régime ou plus largement des fragilités actuelles du marché.

Dodd-Frank franchit ainsi clairement une marche majeure en savoir-faire : il s’agit d’aller au-delà du calcul règlementaire pour passer dans le domaine du calcul décisionnel et de la recherche opérationnelle